光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金
招募说明书（更新）
基金管理人：光大保德信基金管理有限公司
基金托管人：浙 商 银 行股份有限公司
重要提示
基金募集申请注册文件名称：关于准予光大保德信荣利纯债债券型证券投资
基金注册的批复（证监许可20222495 号）
注册日期：2022 年 10 月 17 日
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的
投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、基
金产品资料概要、基金合同等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特
征，自主判断基金的投资价值，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于
认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，自行承担投
资风险。
本基金是债券型证券投资基金，其预期收益和风险高于货币市场基金，但低
于股票型基金和混合型基金。
本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理
风险、流动性风险、实施侧袋机制的风险、投资资产支持证券的风险、投资国债
期货的风险、本基金的特定风险、其他风险等等。本基金的投资范围包括资产支
持证券，投资于资产支持证券的风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、
提前偿付风险等。本基金的投资范围包括国债期货，经济周期变化、市场利率波
动、缺乏合约交易对手等因素都会影响国债期货市场，因此本基金还需要承担期
货市场的系统性风险和价格波动风险。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者
自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险，由投资人自行负责。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应
程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋
机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不得办理侧袋账户的
申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的
特定风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。法律
法规另有规定的除外。
本基金本次招募说明书的更新所载内容截止日为 2025 年 6 月 20 日，有关财
务数据和净值表现截止日为 2025 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。因此，本
文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的
相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期报告。
浙 商 银 行股份有限公司复核了本次招募说明书中与基金托管业务有关的更
新内容。
目 录
一、 绪言
本招募说明书由光大保德信基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券投
资基金法》
（以下简称“
《基金法》”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》
（以
下简称“《运作办法》”）、
《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》
（以下
简称“《销售办法》”）、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
（以下简称“《信
息披露办法》”）、《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》（以下简称“《治理
准则》”）、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
（以下简称“《流
动性风险管理规定》”）、《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》、《光大
保德信荣利纯债债券型证券投资基金基金合同》
（以下简称“基金合同”）及其他
有关规定编写。
本招募说明书阐述了光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金的投资目标、
策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资
决策前应仔细阅读本招募说明书、基金产品资料概要。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。
二、 释义
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
对基金合同的任何有效修订和补充
利纯债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
基金招募说明书》及其更新
产品资料概要》及其更新
份额发售公告》
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日
实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》
修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10
月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
员会
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进
行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格
境外机构投资者
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
人
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销
售服务协议，办理基金销售业务的机构
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
管理有限公司或接受光大保德信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机
构
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金的基
金份额变动及结余情况的账户
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
不得超过 3 个月
开放日
《业务规则》：指《光大保德信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守
请购买基金份额的行为
请购买基金份额的行为
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
持基金份额销售机构的操作
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
日基金总份额 30%的单个赎回申请人
作日基金总份额 30%的单个赎回申请人
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
款项及其他资产的价值总和
值和基金份额净值的过程
基金份额持有人服务的费用
不同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和
公告基金份额净值和基金份额累计净值
本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 A 类基金份额
从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产；
（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍
导致资产价值存在重大不确定性的资产；
（3）其他资产价值存在重大不确定性的
资产
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
件
澳门特别行政区和台湾地区
资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方
社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部
门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告
将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案
三、 基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：光大保德信基金管理有限公司
设立日期：2004 年 4 月 22 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字200442 号
注册地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢，6 层
办公地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢（北区 3 号楼），
法定代表人：贺敬哲
注册资本：人民币 1.6 亿元
股权结构：光大证券股份有限公司（以下简称“光大证券”）持 55%的股权；
保德信投资管理有限公司持 45%的股权
电话：（021）80262888
传真：（021）80262468
客服电话：4008-202-888
网址：www.epf.com.cn
联系人：殷瑞皞
（二）主要人员情况
王翠婷女士，董事长，中欧国际商学院工商管理硕士。曾先后就职于上海市
仪表局党校(上海市仪表电子工业职工大学)、交通银行。2004 年 3 月加入光大
证券股份有限公司，曾任公司董事会秘书、董事会办公室主任、人力资源总部总
经理、副总裁等职。现任光大证券股份有限公司高级专家兼本基金管理人董事长。
孙昊先生，董事，上海中欧国际工商学院工商管理硕士。历任中国银行总行
/香港分行/巴黎分行/法兰克福分行任职交易员/副经理/经理，德国德累斯顿银
行香港分行的经理，荷兰商业银行香港分行的董事，PIMCO(太平洋投资管理公司)
香港的副总裁，东方汇理资产管理公司香港的董事，美国联博资产管理公司香港
的董事总经理，美盛资产管理公司上海的总经理。现任保德信投资管理（上海）
有限公司董事总经理。
张伟先生，董事，香港都会大学（前身为香港公开大学）硕士，曾任德意志
银行（前身为美国信孚银行）亚太区副总裁，富兰克林邓普顿投资香港区负责人
暨高级董事、大中华区首席执行官兼区域负责人、资深顾问。现任保德信投资亚
洲区副主席、台湾保德信证券投资信托基金股份有限公司董事长、PGIM India
Asset Management Private Limited 董事、PGIM (Hong Kong) Limited 持牌负
责人。
刘晨女士，董事，中央财经大学金融学硕士。历任光大证券有限责任公司经
纪业务总部大客户服务岗，光大证券股份有限公司经纪业务总部大客户服务岗、
机构营销部客户关系岗、销售交易部基金代销岗、销售交易部销售管理部副总经
理、销售交易部销售管理部总经理、销售交易总部销售管理部总经理、销售交易
总部总经理助理/销售管理部总经理、机构业务总部总经理助理/销售管理部总经
理、资产托管部总经理助理、资产托管部副总经理、资产托管部副总经理（主持
工作），现任光大证券股份有限公司资产托管部总经理。
张晓武先生，董事，澳门科技大学人力资源管理学硕士。曾先后就职于深圳
市文武会计师事务所、平安保险集团公司、平安证券有限责任公司。2010 年 11
月加入光大证券股份有限公司，历任深圳深南大道证券营业部总经理、深圳分公
司总经理、资深业务经理。现任光大证券股份有限公司派出董事。
孔伟先生，独立董事，甘肃政法学院法律系法学学士学位。曾任职于甘肃省
经济律师事务所、史密夫律师行（伦敦、香港）、外立综合法律事务所、上海市
瑛明律师事务所。现任北京市中伦（上海）律师事务所上海分所管理合伙人/主
任。
张学勇先生，独立董事，浙江大学国际贸易学研究生、博士学位。曾任合肥
水泥研究设计院粉磨所助理工程师，清华大学经济管理学院金融系博士后，中央
财经大学金融学院讲师、副教授、副院长、研究生院副部长/副院长、部长/院长。
现任中央财经大学金融学院博士生导师、教授、院长，中央财经大学校长助理。
王永钦先生，独立董事，复旦大学经济学博士、耶鲁大学博士后、哈佛大学
富布赖特高级访问学者。曾任职山东日照纺织抽纱进出口集团公司、山东日照比
特集团出口部经理、复旦大学经济学院讲师、副教授。现任复旦大学经济学教授、
博士生导师，复旦大学金融研究院执行院长，教育部长江学者特聘教授。
黄琴女士，监事长，上海财经大学高级管理人员工商管理硕士。历任光大证
券有限责任公司武汉营业部客户管理部经理、经纪业务总部风险监控岗、光大证
券股份有限公司经纪业务总部风险监控岗、稽核监察部财务审计岗、稽核部总经
理助理、稽核部副总经理、稽核部总经理、风险管理部总经理、风险管理与内控
部总经理、风险管理与内控部总经理、内部审计部总经理、光大证券股份有限公
司浙江分公司总经理。现任光大证券股份有限公司内部审计部总经理。
颜微潓女士，监事，新加坡管理学院金融管理硕士。曾任富通（欧资）金融
集团亚洲区域合规总监，香港交易所上市部副总监，巴克莱投资银行（香港）合
规经理，花旗私人银行合规经理，光大保德信基金管理有限公司监事（2009 年
王永万先生，监事，吉林财贸学院经济管理专业学士。曾任海口会计师事务
所审计员，海南省国际租赁有限公司证券营业部财务主管，湘财证券有限责任公
司海口营业部、深圳营业部及南方总部财务经理，宝盈基金管理有限公司基金会
计主管，摩根士丹利华鑫基金管理有限公司基金运营部总监等职务。现任本基金
管理人运营部总监。
王斐女士，监事，上海外国语大学国际政治专业学士。曾任普华永道中天会
计师事务所（特殊普通合伙）高级审计员，中欧基金管理有限公司稽核经理。历
任本基金管理人监察稽核部稽核高级经理、总监助理、副总监，现任本基金管理
人监察稽核部总监。
贺敬哲先生，内蒙古大学电子系电子学与信息系统专业学士。历任内蒙古大
学电子系教师，光大证券有限责任公司中兴路营业部电脑部经理、信息技术部技
术管理经理，光大证券股份有限公司信息技术部技术管理经理、信息技术部运营
维护管理处副处长、信息技术部系统运行处处长、信息技术部副总经理兼系统运
行处处长、信息技术部副总经理、信用业务管理总部副总经理、资产托管部副总
经理(主持工作)、资产托管部总经理。2021 年 2 月加入光大保德信基金管理有
限公司，现任本基金管理人总经理兼子公司执行董事（代任）、副总经理兼首席
运营总监、首席信息官。
董文卓先生，中山大学金融学硕士。历任招商基金管理有限公司实习研究助
理、研究员，平安资产管理有限公司固定收益部投资经理，平安养老保险股份有
限公司固收投资总监兼固定收益部总经理、年金投资决策委员会委员、年金另类
投资决策委员会委员、年金基金经理、专户投资经理、基本养老投资经理等。2017
年 5 月加入光大保德信基金管理有限公司，2017 年 9 月至 2019 年 3 月及 2020
年 12 月至 2024 年 4 月担任专户投资经理。现任本基金管理人副总经理、首席投
资总监、固收管理总部负责人。
龚俊涛先生，厦门大学硕士。历任中信实业银行深圳分行公司业务部业务经
理，大成基金管理有限公司市场部渠道经理，北方证券资产管理部总监助理；2004
年 4 月至 2016 年 2 月在大成基金管理有限公司历任市场部总监助理、执行总经
理、首席市场官；2016 年 3 月至 2017 年 3 月在光大证券资产管理有限公司任职
资产管理业务岗、副总经理；2017 年 3 月至 2024 年 5 月在光大证券股份有限公
司历任机构业务总部副总经理、金融产品总部总经理兼机构业务总部副总经理、
金融产品总部总经理兼机构业务总部总经理、机构业务总部总经理。2024 年 5
月加入光大保德信基金管理有限公司，现任本基金管理人副总经理兼首席市场总
监。
亓磊先生，福州大学硕士。历任福州电业局员工，上海证监局副主任科员、
主任科员，富国资产管理（上海）有限公司风险管理部负责人，中银国际证券股
份有限公司内控与法律合规部副总经理（主持工作）、风险合规管理板块负责人、
合规总监兼公募基金管理业务合规负责人。2025 年 3 月加入光大保德信基金管
理有限公司，现任本基金管理人督察长兼董事会秘书。
历任基金经理：
杨逸君女士，担任本基金基金经理时间为 2022 年 12 月 21 日至 2023 年 7 月
李怀定先生，担任本基金基金经理时间为 2023 年 7 月 8 日至 2024 年 7 月 26
日。
现任基金经理：
高睿女士，2017 年获得山东大学金融专业的硕士学位。2017 年 7 月至 2020
年 5 月在兴业基金管理有限公司任职债券研究员；2020 年 6 月至 2021 年 11 月
在上海农村商业银行任职债券投资经理；2021 年 12 月加入光大保德信基金管理
有限公司，现任固收管理总部固收研究团队信用研究员、基金经理，2023 年 4
月至今担任光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金的基金经理。
投资决策委员会主席：
董文卓先生，现任本基金管理人副总经理、首席投资总监、固收管理总部负
责人。
权益投资决策委员会委员：
房雷先生，现任本基金管理人权益管理总部权益投资团队团队长、首席策略
分析师兼光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信景气先
锋混合型证券投资基金、光大保德信产业新动力灵活配置混合型证券投资基金、
光大保德信新机遇混合型证券投资基金的基金经理。
林晓凤女士，现任本基金管理人权益管理总部权益投资团队副团队长兼光大
保德信国企改革主题股票型证券投资基金、光大保德信优势配置混合型证券投资
基金、光大保德信高端装备混合型证券投资基金、光大保德信睿盈混合型证券投
资基金的基金经理。
徐晓杰女士，现任本基金管理人权益管理总部权益投资团队副团队长兼光大
保德信红利混合型证券投资基金、光大保德信健康优加混合型证券投资基金的基
金经理。
詹佳先生，现任本基金管理人权益管理总部国际业务团队团队长兼光大保德
信先进服务业灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信永鑫灵活配置混合型证
券投资基金、光大保德信行业轮动混合型证券投资基金、光大保德信品质生活混
合型证券投资基金、光大保德信安和债券型证券投资基金、光大保德信创新生活
混合型证券投资基金、光大保德信核心资产混合型证券投资基金、光大保德信汇
佳混合型证券投资基金的基金经理。
崔书田先生，现任本基金管理人权益管理总部股票研究团队团队长兼光大保
德信中国制造 2025 灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信新增长混合型证
券投资基金、光大保德信专精特新混合型证券投资基金、光大保德信研究精选混
合型证券投资基金的基金经理。
固收投资决策委员会委员：
黄波先生，现任本基金管理人总经理助理、固收管理总部负责人、固收多策
略投资团队团队长、固收专户团队团队长兼光大保德信中高等级债券型证券投资
基金、光大保德信安祺债券型证券投资基金、光大保德信增利收益债券型证券投
资基金、光大保德信信用添益债券型证券投资基金、光大保德信安泽债券型证券
投资基金、光大保德信安瑞一年持有期债券型证券投资基金、光大保德信安阳一
年持有期混合型证券投资基金的基金经理。
沈荣先生，现任本基金管理人固收管理总部固收低风险投资团队联席团队长
兼光大保德信货币市场基金、光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基
金、光大保德信尊盈半年定期开放债券型发起式证券投资基金、光大保德信尊合
投资基金、光大保德信安和债券型证券投资基金、光大保德信现金宝货币市场基
金、光大保德信耀钱包货币市场基金、光大保德信中证同业存单 AAA 指数 7 天持
有期证券投资基金的基金经理。
李怀定先生，现任本基金管理人固收管理总部固收研究团队联席团队长兼光
大保德信恒利纯债债券型证券投资基金、光大保德信尊裕纯债一年定期开放债券
型发起式证券投资基金、光大保德信尊丰纯债定期开放债券型发起式证券投资基
金、光大保德信纯债债券型证券投资基金、光大保德信尊颐纯债一年定期开放债
券型发起式证券投资基金、光大保德信睿阳纯债债券型证券投资基金、光大保德
信鼎利 90 天滚动持有债券型证券投资基金的基金经理。
邹强先生，现任本基金管理人首席宏观债券策略分析师、固收管理总部固收
研究团队联席团队长兼光大保德信晟利债券型证券投资基金、光大保德信安诚债
券型证券投资基金、光大保德信永利纯债债券型证券投资基金、光大保德信中债
券投资基金、光大保德信尊利纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基
金经理。
上述人员无近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
配收益；
他法律行为；
（四）基金管理人的承诺
的投资目标、策略及限制全权处理本基金的投资；
披露办法》、
《运作办法》、
《销售办法》、
《治理准则》等法律法规，建立健全内部
控制制度，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
措施，防止以下禁止性行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。
国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金合同当事人的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息；泄露因职务便利获取的未公开信息、利用
该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（8）违反证券/期货交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价
格，扰乱市场秩序；
（9）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份；
（10）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、受雇人或任何第三人谋取不当利益；
（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人的内部控制制度
内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人
的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方
法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。
内部控制是由为保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险而
设立的各种内部控制机制和一系列规范内部运作程序、描述控制措施和方法等制
度构成的统一整体。
内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和员工共同实施的合理保证。基
金管理人的内部控制要达到的总体目标是：
（1）保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规
则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行
和受托资产的安全完整，实现基金管理人的持续、稳定、健康发展；
（3）确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时；
（4）确保基金管理人成为一个决策科学、经营规范、管理高效、运作安全
的持续、稳定、健康发展的基金管理公司。
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部
监控。
（1）控制环境
控制环境是内部控制其他要素的基础，它决定了基金管理人的内部控制基调，
并影响着基金管理人内部员工的内控意识。为此，基金管理人从两方面入手营造
一个好的控制环境。首先，从“硬控制”来看，本基金管理人遵循健全的法人治
理结构原则，设置了职责明确、相互制约的组织结构，各部门有明确的岗位设置
和授权分工，操作相互独立。其次，基金管理人更注重“软控制”，基金管理人
的管理层牢固树立内部控制和风险管理优先的理念和实行科学高效的运行方式，
培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，加强全体员工道
德规范和自身素质建设，使风险意识贯穿到基金管理人的各个部门、各个岗位和
各个环节。
（2）风险评估
本基金管理人的风险评估和管理分三个层次进行：一，各部门进行风险的自
我评估和分析，通过制定相应的控制措施进行自我风险管理；二，管理层下属的
风险管理工作委员会负责风险管理工作，设定明确的风险管理目标，建立科学严
密的风险控制评估体系，辨认和识别基金管理人内外部的重大风险，评估和分析
风险的重大性、制定相应的风险控制方案和有效防范措施。风险管理工作委员会
通过定期与不定期风险评估及时防范和化解风险；三，董事会专门委员会——风
险管理委员会负责基金管理人的全面风险管理工作，监控和评价管理层的风险管
理工作，并决策重大的风险管理事项。
（3）控制活动
本基金管理人制定了各项规章制度，通过各种预防性的、检查性的和修正性
的控制措施，把控制活动贯穿于基金管理人经营活动的始终，尤其是强调对于基
金资产与基金管理人的资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作，分
别核算；严格岗位分离，明确划分各岗位职责，明确授权控制；对重要业务部门
和岗位进行了适当的物理隔离；制订应急应变措施，危机处理机制和程序。
（4）信息沟通
本基金管理人建立清晰、有效的垂直报告制度和平行通报制度，以确保识别、
收集和交流有关运营活动的关键指标，使员工了解各自的工作职责和基金管理人
的各项规章制度，并建立与客户和第三方的合理交流机制。
（5）内部监控
督察长和监察稽核部负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况、公司内
部风险控制以及公司内部控制制度的执行情况，保证内部控制制度的落实。各部
门必须切实协助经营管理层对日常业务管理活动和各类风险的总体控制，并协助
解决所出现的相关问题。按照基金管理人内部控制体系的设置，实现一线业务岗
位、各部门及其子部门根据职责与授权范围的自控与互控，确保实现内部监控活
动的全方位、多层次的展开。
（1）健全性原则：内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或
机构和各级人员，并贯穿于到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
（2）有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制
程序，维护内部控制制度的有效执行；
（3）独立性原则：各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、
自有资产、其他资产的运作应当分离；
（4）相互制约原则：部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；
（5）成本效益原则：基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，
提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
内部控制机制是指基金管理人的组织结构及其相互之间的制约关系。内部控
制机制是内部控制的重要组成，健全、合理的内部控制机制是基金管理人经营活
动得以正常开展的重要保证。
从功能上划分，基金管理人的内部控制机制可分为“决策系统”、
“执行系统”、
“监督系统”三个方面。监督系统在各个内部控制层次上对决策系统和执行系统
实施监督。
决策系统是指在基金管理人经营管理过程中拥有决策权力的有关机构及其
之间的关系。执行系统是指具体负责将基金管理人决策系统的各项决议付诸实现
的一些职能部门。
执行系统在总经理办公会的直接领导下，承担了公司日常经营管理、基金投
资运作和内部管理工作。
监督系统对基金管理人的决策系统、执行系统进行全程、动态的监控，监督
的对象覆盖基金管理人经营管理的全部内容。基金管理人的监督系统从监督内容
划分，大致分为三个层次：
（1）监事会——对董事、高管人员的行为及董事会的决策进行监督；
（2）董事会专门委员会及督察长——根据董事会的授权对基金管理人的经
营活动进行监督；
（3）监察稽核部——根据总经理及督察长的安排，对基金管理人的经营活
动及各职能部门进行内部监督。
（1）员工自律和部门主管的监控。所有员工上岗前必须经过岗位培训，签
署自律承诺书，保证遵守国家的法律法规以及基金管理人的各项管理制度；保证
良好的职业操守；保证诚实信用、勤勉尽责等。基金管理人的各部门主管在权限
范围之内，对其管理负责的业务进行检查、监督和控制，保证业务的开展符合国
家法律、法规、监管规定、基金管理人的规章制度，并对部门的内部控制和风险
管理负直接责任；
（2）管理层的控制。管理层采取各种控制措施，管理和监督各个部门和各
项业务进行，以确保基金管理人运作在有效的控制下。管理层对内部控制制度的
有效执行承担责任；
（3）董事会及其专门委员会的监控和指导。所有员工应自觉接受并配合董
事会及其专门委员会对各项业务和工作行为的检查监督。合理的风险分析和管理
建议应予采纳，基金管理人规定的风险控制措施必须坚决执行。董事会对内部控
制负最终责任。
督察长和监察稽核部负责对基金管理人内部控制和风险控制的充分性、合理
性和有效性实施独立客观的检查和评价。
内部控制制度指规范内部控制的一系列规章制度和义务规则，是内部控制的
重要组成部分。内部控制制度制订的基本依据为法律法规、中国证监会及其他主
管部门有关文件的规定。内部控制制度分为四个层次：
（1）《公司章程》——指经股东会批准的《公司章程》，是基金管理人制定
各项基本管理制度和具体管理规章的指导性文件；
（2）内部控制大纲——是对《公司章程》规定的内部控制原则的细化和展
开，是各项基本管理制度的纲要和总揽；
（3）公司基本管理制度——是基金管理人在经营管理宏观方面进行内部控
制的制度依据。基本管理制度须经董事会审议并批准后实施。基本管理制度包括
但不限于风险管理制度、投资管理制度、基金会计核算办法、信息披露管理办法、
监察稽核制度、信息技术管理制度、固有资金投资内部控制制度、公司财务制度、
档案管理制度、印章管理办法、行政管理制度、人力资源管理制度、业绩评估考
核制度、员工对外兼职管理办法、员工行为规范、纪律程序和应急情况处理与业
务连续制度等；
（4）部门规章制度以及业务流程——部门规章制度以及业务流程是在公司
基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则
等的具体说明。它不仅是基金管理人的业务、管理、监督的需要，同时也是避免
工作中主观随意性的有效手段。部门制度及具体管理规章根据总经理办公会的决
定进行拟订、修改，经总经理办公会批准后实施的。制定的依据包括法律法规、
证监会规定和《公司章程》及公司基本管理制度。
本基金管理人确知建立、维持、完善、实施和有效执行风险管理和内部控制
制度是本基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任。本基金管理
人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确、完备，并承诺将根据市场环境
的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。
四、 基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：浙 商 银 行股份有限公司
住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号
法定代表人：陆建强
联系人：林彬
电话：0571-88269636
传真：0571-88268688
成立时间：1993 年 04 月 16 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币 27,464,635,963 元
存续期间：持续经营
批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管理委员会银监复〔2004〕
基金托管资格批文及文号：《关于核准浙 商 银 行股份有限公司证券投资基金
托管资格的批复》；证监许可〔2013〕1519 号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国
务院银行业监督管理机构批准的其他业务。本行经中国人民银行批准，可以经营
结汇、售汇业务。
陆建强先生，本公司党委书记、董事长、执行董事。哲学硕士，高级经济师。
陆先生曾任浙江省企业档案管理中心副主任，浙江省工商局办公室副主任，浙江
省工商局工商信息管理办公室主任，浙江省工商局办公室主任，浙江省工商行政
管理局党委委员、办公室主任，浙江省政协办公厅副主任、机关党组成员，浙江
省政府办公厅副主任、党组成员，浙江省政府副秘书长、办公厅党组成员，财通
证券党委书记、董事长。现兼任浙江省并购联合会第一届理事会会长、浙江省金
融顾问服务联合会第一届理事会会长、浙商总会金融服务委员会主任。
赵刚先生，本公司资产托管部总经理。赵先生曾任中国工商银行四川省分行
项目信贷处经理，浙 商 银 行成都分行风险管理、授信评审、公司银行部总经理助
理、副总、总经理，浙 商 银 行兰州分行风险监控官、副行长，浙 商 银 行成都分行
副行长，浙 商 银 行重庆分行行长。
浙 商 银 行股份有限公司（以下简称“浙 商 银 行”）是十二家全国性股份制商
业银行之一，于 2004 年 8 月 18 日正式开业，总部设在浙江杭州，系全国第 13
家“A+H”上市银行。开业以来，浙 商 银 行立足浙江，放眼全球，稳健发展，已
成为一家基础扎实、效益优良、风控完善的优质商业银行。
浙 商 银 行以“一流的商业银行”愿景为统领，全面构建“正、简、专、协、
廉”五字政治生态，践行善本金融，坚持智慧经营，建设人文浙银，全面开展以
客户为中心的综合协同改革，以数字化改革为主线，以“深耕浙江”为首要战略，
大零售、大公司、大投行、大资管、大跨境五大业务板块齐头并进、综合协同发
展，财富管理全新启航，实施“客户基础、人才基础、系统基础、投研基础”四
大攻坚，全面开启高质量发展的新征程。
股东的净利润 151.86 亿元，较上年增长 0.92%。截至报告期末，总资产 3.33 万
亿元，较上年末增长 5.78%，其中：发放贷款和垫款总额 1.86 万亿元，较上年
末增长 8.21%；总负债 3.12 万亿元，较上年末增长 5.70%，其中：吸收存款余额
资本充足率 12.61%、一级资本充足率 9.61%、核心一级资本充足率 8.38%，均保
持合理水平。
浙 商 银 行在全国 22 个省（自治区、直辖市）及香港特别行政区，设立了 362
家分支机构，实现了对浙江大本营、长三角、粤港澳大湾区、环渤海、海西地区
和部分中西部地区的有效覆盖。在英国《银行家》(The Banker)杂志“2024 年
全球银行 1000 强”榜单中，浙 商 银 行按一级资本计位列 84 位。中诚信国际给予
浙 商 银 行金融机构评级中最高等级 AAA 主体信用评级。
浙 商 银 行资产托管部是总行独立的一级管理部门，下设业务管理中心、营销
中心、运营中心、监督中心、数字化中心等 5 个二级部门，保证了托管业务前、
中、后台的完整与独立。截至 2024 年 12 月 31 日，浙 商 银 行资产托管部从业人
员共 50 名，估值清算合作机构派驻人员 18 人。
浙 商 银 行于 2013 年 11 月 13 日取得基金托管资格。截至 2024 年 12 月 31 日，
浙 商 银 行托管证券投资基金 265 只，托管基金的基金资产净值合计 5237.68 亿元，
基金份额合计 5055.80 亿份。
（二）基金托管人的内部控制制度
严格遵守国家有关托管业务的法律、法规、规章、行政性规定、行业准则和
行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保
证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份
额持有人的合法权益。
浙 商 银 行总行资产托管部是全行资产托管业务的管理和运营部门，资产托管
部专门设置了监督稽核团队，配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部
控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
资产托管部建立了托管系统和完善的制度控制体系。制度体系包含管理制度、
实施细则、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作、顺利进行；
业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实
行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制
严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信
息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系
统完整、独立。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对
基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基
金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有
关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。
基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、
《公开募集证券投资基金运作
管理办法》、基金合同和有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金
管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人
发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理
人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托
管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，
通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或
者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证
监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法
规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及
时向中国证监会报告。
五、 相关服务机构
（一）直销机构
名称：光大保德信基金管理有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢，6 层
办公地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢（北区 3 号楼），
电话：（021）80262466、80262481
传真：（021）80262482
客服电话：4008-202-888
联系人：王颖
网址：www.epf.com.cn
（二）代销机构
A 类份额代销机构：
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号宁波银行大楼
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号宁波银行大楼
法定代表人：陆华裕
联系人：胡技勋
联系人电话：0574-89068340
客服热线：96528
网址：www.nbcb.com.cn
注册地址：深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦
法定代表人：孙建一
客服热线：95511-3
网址：www.pingan.com
注册地址：北京市西城区金融街 3 号
办公地址：北京市西城区金融街 3 号
法定代表人：郑国雨
联系人：李雪萍
传真：010-68858117
客服热线：95580
网址：www.psbc.com
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人：张佑君
联系人电话：（0755）83073087
传真：（0755）83073104
客服热线：95548
网址：www.cs.ecitic.com
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦
法定代表人：朱健
联系人：朱雅崴
联系人电话：021－38676666
传真：021－38670666
客服热线：95521/4008888666
网址：www.gtht.com
注册地址：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：周杰
联系人：金芸
联系人电话：021-23219000
传真：021-23219100
客服热线：95553/4008-888-001
网址：www.htsec.com
注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号
办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 2 楼
法定代表人：杨炯洋
联系人：杨炯洋
联系人电话：4008-888-818
客服热线：4008-888-818
网址：www.hx168.com.cn
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
法定代表人：陈佳春
联系人：赵如意
联系人电话：0532-85725062
客服热线：95548
网址：sd.citics.com
注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20
层
办公地址： 广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20
层
法定代表人：胡伏云
联系人：陈靖
联系人电话：020-88836999
传真：020-88836984
客服热线：95396
网址： www.gzs.com.cn
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层
法定代表人：肖雯
联系人：邱湘湘
联系人电话：020-89629099
传真：020-89629011
客服热线：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号
法定代表人：王珺
联系人：韩爱彬
联系人电话：021-60897869、0571-28829790
传真：0571-26698533
客服热线：95188-8
网址：www.fund123.cn
注册地址：上海市宝山区蕰川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 989 号中达广场 201 室
法定代表人：盛大
联系人：程毅
联系人电话：021-50583533
传真： 021-50583633
客服热线：400-005-6355
网址：www.leadfund.com.cn
注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 603 室
法定代表人：田为奇
联系人：吴卫东
客服热线：021-68889082
网址：www.pytz.cn
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
法定代表人：其实
联系人：潘世友
联系人电话：021-54509988 分机：7019
传真：021-64385308
客服热线：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
法定代表人：张皓
联系人：李琪
联系人电话：021-80365243
传真：021-60819988
客服热线：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
C 类份额代销机构：
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号宁波银行大楼
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号宁波银行大楼
法定代表人：陆华裕
联系人：胡技勋
联系人电话：0574-89068340
客服热线：96528
网址：www.nbcb.com.cn
注册地址：深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦
法定代表人：孙建一
客服热线：95511-3
网址：www.pingan.com
注册地址：北京市西城区金融街 3 号
办公地址：北京市西城区金融街 3 号
法定代表人：郑国雨
联系人：李雪萍
传真：010-68858117
客服热线：95580
网址：www.psbc.com
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人：张佑君
联系人电话：（0755）83073087
传真：（0755）83073104
客服热线：95548
网址：www.cs.ecitic.com
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦
法定代表人：朱健
联系人：朱雅崴
联系人电话：021－38676666
传真：021－38670666
客服热线：95521/4008888666
网址：www.gtht.com
注册地址：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：周杰
联系人：金芸
联系人电话：021-23219000
传真：021-23219100
客服热线：95553/4008-888-001
网址：www.htsec.com
注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号
办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 2 楼
法定代表人：杨炯洋
联系人：杨炯洋
联系人电话：4008-888-818
客服热线：4008-888-818
网址：www.hx168.com.cn
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
法定代表人：陈佳春
联系人：赵如意
联系人电话：0532-85725062
客服热线：95548
网址：sd.citics.com
注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20
层
办公地址： 广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20
层
法定代表人：胡伏云
联系人：陈靖
联系人电话：020-88836999
传真：020-88836984
客服热线：95396
网址： www.gzs.com.cn
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层
法定代表人：肖雯
联系人：邱湘湘
联系人电话：020-89629099
传真：020-89629011
客服热线：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号
法定代表人：王珺
联系人：韩爱彬
联系人电话：021-60897869、0571-28829790
传真：0571-26698533
客服热线：95188-8
网址：www.fund123.cn
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海
泰和经济发展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
法定代表人：王翔
联系人：蓝杰
联系人电话： 021-65370077
传真：021-55085991
客服热线：4008-205-369
网址：www.jiyufund.com.cn
注册地址：上海市宝山区蕰川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 989 号中达广场 201 室
法定代表人：盛大
联系人：程毅
联系人电话：021-50583533
传真： 021-50583633
客服热线：400-005-6355
网址：www.leadfund.com.cn
注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 603 室
法定代表人：田为奇
联系人：吴卫东
客服热线：021-68889082
网址：www.pytz.cn
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
法定代表人：其实
联系人：潘世友
联系人电话：021-54509988 分机：7019
传真：021-64385308
客服热线：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
法定代表人：张皓
联系人：李琪
联系人电话：021-80365243
传真：021-60819988
客服热线：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销
售本基金，并在基金管理人网站公示。销售机构可以根据情况变化增加或减少其
销售城市（网点）。
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销
售本基金，并在基金管理人网站公示。销售机构可以根据情况变化增加或减少其
销售城市（网点）。
（三）登记机构
名称：光大保德信基金管理有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢，6 层
办公地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢（北区 3 号楼），
法定代表人：贺敬哲
电话：（021）80262888
传真：（021）80262483
联系人：杨静
（四）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
办公地址：上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层
负责人：廖海
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
联系人：刘佳
经办律师：刘佳、姜亚萍
（五）会计师事务所和经办注册会计师
公司全称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
法定代表人：毛鞍宁
电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人：李乐
经办会计师:师宇轩、李乐
六、 基金的募集
本基金募集期为 2022 年 11 月 28 日至 2022 年 12 月 19 日，本次募集的最
终有效确认净认购金额为 2,400,000,196.39 元人民币，认购款项在基金验资确
认日之前产生的银行利息共计 60,753.35 元人民币。本次募集有效认购户数为
利息折算成基金份额共计 2,400,060,949.74 份基金份额，已全部计入投资者基
金账户，归投资者所有。
七、 基金合同的生效
根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2022 年 12 月 21
日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
八、 基金份额的申购与赎回
（一）申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构详见本招募说明
书第五部分或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在
基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所
或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
（二）申购和赎回的开放日及时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券或期货交易市场、证券或期货交易所交易
时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相
应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
基金管理人可依据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体
业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基
金份额申购、赎回或转换的价格。
（三）申购与赎回的数额限制
基金份额赎回，但某笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额少于 100 份时，余
额部分基金份额将由登记机构发起强制赎回；销售机构对最低赎回份额、基金交
易账户最低持有份额另有规定的，以各销售机构的业务规定为准；
但本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%（在基
金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外）；
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告；
和赎回份额的数量限制，或新增基金规模控制。基金管理人必须在调整实施前依
照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（四）申购与赎回的原则
份额净值为基准进行计算；
顺序赎回；
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在不违反法律法规规定，且对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依
照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（五）申购与赎回的程序
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内
未全额到账则申购不成立。投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构
确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内将
赎回款项划往基金份额持有人账户。遇证券或期货交易所或交易市场数据传输延
迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所
能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工
作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项
的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后（包括该日）到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或
无效，则申购款项本金退还给投资人。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表
销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果
为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，对上述业务办理时间进行调
整，但须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（六）申购和赎回的费用
本基金 A 类基金份额在申购时收取基金前端申购费用；C 类基金份额不收取
申购费用。
通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的养老金客户申购费率见下表：
申购金额（含申购费） A 类基金份额申购费率
元
其他投资者申购本基金 A 类基金份额申购费率见下表：
申购金额（含申购费） A 类基金份额申购费率
元
持续持有期 A 类基金份额赎回费率
持续持有期 C 类基金份额赎回费率
取。对于持有期限不满 7 日的基金份额持有人，收取的赎回费全额计入基金财产。
如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动，本基金将依新的法律法规进行修改，
不需召开基金份额持有人大会。
购申请确认日（对申购份额而言）或登记机构转入申请确认日（对转入份额而言）
起开始计算，自该部分基金份额赎回/转出申请确认日止，且基金份额赎回/转出
申请确认日不计入持有期限。
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介
上公告。
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
有人利益无实质性不利影响的情形下，根据市场情况制定基金促销计划，定期或
不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，在对基金份额持有人利益无
实质性不利影响的情况下，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可
以适当调低基金销售费率。
（七）申购与赎回的数额和价格
申购份额余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日该类的基
金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数
点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类
基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五
入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，计算公式如下：
（1）A 类基金份额的申购份额计算
净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值
申购费用＝固定金额
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值
（2）C 类基金份额的申购份额计算
申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值
例 3：某投资人（非养老金客户）在 T 日投资 5,000.00 元申购本基金 A 类
基金份额，对应费率为 0.40%，申购当日的 A 类基金份额净值为 1.2000 元，则
其可得到的 A 类基金份额为:
净申购金额＝5,000/（1+0.40%）＝4,980.08 元
申购费用＝5,000－4,980.08＝19.92 元
申购份额＝4,980.08/1.2000＝4,150.07 份
即投资人（非养老金客户）T 日投资 5,000 元申购本基金 A 类基金份额，可
得到 4,150.07 份 A 类基金份额。
例 4：某投资人在 T 日投资 5,000.00 元申购本基金 C 类基金份额，申购当
日的 C 类基金份额净值为 1.2000 元，则其可得到的 C 类基金份额为:
申购份额＝5,000.00/1.2000＝4,166.67 份
即投资人 T 日投资 5,000 元申购本基金 C 类基金份额，可得到 4,166.67 份
C 类基金份额。
基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用，计算公式如下：
赎回价格＝申请日该类基金份额净值
赎回金额＝赎回份额×赎回价格
赎回费用＝赎回金额×赎回费率
净赎回金额＝赎回金额－赎回费用
例 5：假定某投资者在 T 日赎回 10,000 份本基金 A/C 类基金份额，持有期
限 5 天，该日 A/C 类基金份额净值为 1.1500 元，则其获得的赎回金额计算如下：
赎回金额＝10,000×1.1500＝11,500.00 元
赎回费用＝11,500×1.50％＝172.50 元
净赎回金额＝11,500－172.50＝11,327.50 元
即投资者 T 日赎回 10,000 份本基金 A/C 类基金份额，持有期限 5 天，该日
A/C 类基金份额净值为 1.1500 元，则赎回费用为 172.50 元，净赎回金额为
本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额单独设置代码，分别计算和公告各类基
金份额净值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留
到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产
承担。T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并按基金合同的约定公告。
遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
基金份额净值计算公式为：
T 日某类基金份额净值=T 日该类基金资产净值/T 日该类基金份额总数。
（八）拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
基金资产净值。
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。
金额上限、本基金单日净申购比例上限、本基金总规模上限的。
发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决定
暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂
停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本
金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务
的办理。
（九）拒绝、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
基金资产净值。
商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金
管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合
同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受
理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的
办理并公告。
（十）巨额赎回的情形及处理方式
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部
分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此
类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未
能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
（3）若本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额 30%
以上（“大额赎回申请人”）的赎回申请的情形下，基金管理人可以延期办理赎
回申请。基金管理人应当按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）利益
的原则，优先确认小额赎回申请人的赎回申请。具体为：如小额赎回申请人的赎
回申请在当日被全部确认，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一工作日基
金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回申请的范围内对该等大额赎回申请人
的赎回申请按比例确认，对该等大额赎回申请人当日未予确认的部分延期办理。
延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该
类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直至全部赎回。如小额赎回申
请人的赎回申请在当日未被全部确认，则对全部未确认的赎回申请（含小额赎回
申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申请）延期办理。延期办理
的具体程序，按照前述规定的延期赎回或取消赎回的方式办理。基金管理人应当
对延期办理赎回申请的事宜在规定媒介上刊登公告。
（4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
介上刊登暂停公告。
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日各类基金份额的基金
份额净值。
照《信息披露办法》的有关规定，在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；
也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另
行发布重新开放的公告。
（十二）基金转换
已持有本公司管理的基金中任一只基金的投资者。
投资者可通过光大保德信直销中心及相关代销机构办理本基金的转换业务。
投资者可在基金开放日申请办理基金转换业务，具体办理时间与基金申购、
赎回业务办理时间相同。
基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分
构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况而
定。基金转换费用由申请办理该项业务的基金投资者承担。具体公式如下：
(1). 转出金额：
转出金额＝转出基金份额×转出基金当日基金单位资产净值
(2). 转换费用：
如果转入基金的申购费率＞转出基金的申购费率：
转换费用＝转出金额×转出基金赎回费率＋转出金额×（1－转出基金赎回
费率）×转出基金与转入基金的申购费率差/（1＋转出基金与转入基金的申购费
率差）
如果转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率：
转换费用＝转出金额×转出基金赎回费率
各基金在转换过程中转出金额对应的转出基金或转入基金申购费用为固定
费用时，则该基金计算补差费率时的转出基金的原申购费率或转入基金申购费率
视为 0；
基金在完成转换后不连续计算持有期；转入的基金份额持有期限自登记机构
转入申请确认之日起开始计算，自该部分基金份额赎回或转出申请确认日止，且
基金份额赎回或转出申请确认日不计入持有期限。
转出基金与转入基金的申购费率差为基金转换当日转出金额对应得转出基
金和转入基金的申购费率之差。
具体赎回费费率以及各基金申购费率差请参照相应的基金合同或相关公告。
(3). 转入金额与转入份额：
转入金额＝转出金额－转换费用
转入份额＝转入金额÷转入基金当日基金单位资产净值
基金转换只能在同一销售机构办理，且该销售机构须同时代理拟转出基金及
拟转入基金的销售。
基金转换采取“未知价”法，即以申请受理当日各转出、转入基金的单位资
产净值为基础进行计算。
基金转换遵循“份额转换”的原则，转换申请份额精确到小数点后两位，单
笔转换申请份额不得低于 100 份，当单个交易账户的基金份额余额少于 100 份时，
必须一次性申请转换。销售机构另有规定的，以各销售机构的业务规定为准。
基金转换费用由基金持有人承担。
基金投资者提出的基金转换申请，在当日交易时间结束前可以撤销，交易时
间结束后即不得撤销。
基金份额持有人提交基金转换交易申请后，基金注册登记机构在 T+1 工作日
为基金份额持有人申请进行确认，确认成功后为基金持有人办理相关的注册登记
手续。
本公司可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并
按规定予以公告。
出现下列情况之一时，基金管理人可以暂停接受基金持有人的基金转换申请：
不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值；
因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回，基金管理人认为有必要暂
停接受该基金份额的转出申请；
法律、法规、规章规定的其他情形或其他在基金合同、招募说明书已载明并
获中国证监会批准的特殊情形。
发生上述情形之一的，基金管理人应于规定期限内在中国证监会指定媒介上
刊登暂停公告。重新开放基金转换时，基金管理人应按规定予以公告。
（十三）基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
（十四）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户，或者
按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种
情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或者按
照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或非法人组织。办理非交易过户必须提供
基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记
机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
（十五）基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
（十六）定期定额投资计划
开放式基金定期定额申购业务是指投资者可通过基金销售机构提交申请，约
定每期申购时间和申购金额，由销售机构于每期约定申购日在投资者指定资金账
户内自动完成扣款和基金申购申请的一种投资方式。
符合基金合同规定的所有个人投资者和机构投资者。
投资者可在基金开放日申请办理定期定额申购业务，具体办理时间与基金申
购、赎回业务办理时间相同。
投资者可通过光大保德信直销中心及相关代销机构办理本基金的定期定额
投资业务。
（1) 申请办理定期定额申购业务的投资者须拥有光大保德信基金管理有
限公司开放式基金账户，具体开户程序请遵循各销售机构规定；
（2) 投资者开立基金账户后携带本人有效身份证件和有关凭证到指定的
各销售机构网点申请办理光大保德信开放式基金的定期定额申购业务，具体办理
程序请遵循各销售机构的有关规定。
本基金投资者可与代销机构约定每期固定扣款金额，每期最低扣款金额及相
关规定以各销售机构规定为准。本基金投资者可与本公司网上直销交易平台约定
每期固定扣款金额，每期扣款金额不得低于人民币 1 元(含 1 元)，不设金额级差。
（1) 投资者应遵循销售机构的规定并与销售机构约定每期固定扣款日期；
（2) 如果在约定的扣款日前投资者开办定期定额业务的申请得到成功确认，
则首次扣款日为当期，否则为次期。
（1) 销售机构将按照投资者申请时所约定的每期固定扣款日和扣款金额
进行自动扣款，若遇非基金开放日则顺延到下一基金开放日；
（2) 投资者须指定一个销售机构认可的资金账户作为每期固定扣款账户；
（3) 投资者账户余额不足则不扣款，请投资者于每期扣款日前在账户内按
约定存足资金，以保证业务申请的成功受理。
本基金（包括 A 类、C 类）的定期定额申购费率及计费方式如无另行公告等
同于一般的申购业务。
每期实际扣款日与基金申购申请日为同一日，以该日( T 日)的基金单位资
产净值为基准计算申购份额，申购份额将在 T+1 工作日确认成功后直接计入投
资者的基金账户。投资者可自 T+2 工作日起查询定期定额申购成交情况。
如果投资者想变更每期扣款金额和扣款日期，可提出变更申请；如果投资者
想终止定期定额申购业务，可提出解除申请，具体办理程序请遵循相关销售机构
的规定。
（十七）基金的冻结、解冻与质押
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额
被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收
益分配，法律法规另有规定的除外。
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金管理人将在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，制定和实施
相应的业务规则。
（十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机
制”部分的规定或相关公告。
（十九）基金申赎安排的补充和调整
（十九）在不违反相关法律法规规定和基金合同约定且对基金份额持有人利
益无实质性不利影响的前提下，基金管理人可根据具体情况对上述申购和赎回以
及相关业务的安排进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会审
议。
九、 基金的投资
（一）基金的投资
（一）投资目标
本基金在严格控制风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力求获得超越
业绩比较基准的投资回报，实现基金资产的长期稳健增值。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、地
方政府债、政府支持机构债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、
短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分）、
资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金、国债期货以及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部
分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规
定。
本基金的投资组合比例为：债券投资比例不低于基金资产的 80%。每个交易
日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产
净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付
金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管理人在履行
适当程序后以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。
（三）投资策略
本基金将密切关注债券市场的运行状况与风险收益特征，分析宏观经济运行
状况和金融市场运行趋势，自上而下决定类属资产配置及组合久期，并依据内部
信用评级系统，深入挖掘价值被低估的标的券种。本基金采取的投资策略主要包
括类属资产配置策略、利率策略、信用策略（含资产支持证券投资策略）、期限
结构配置策略、个券选择策略、国债期货投资策略等。在谨慎投资的基础上，力
争实现组合的稳健增值。
不同类属的券种，由于受到不同的因素影响，在收益率变化及利差变化上表
现出明显不同的差异。本基金将分析各券种的利差变化趋势，综合分析收益率水
平、利息支付方式、市场偏好及流动性等因素，合理配置并动态调整不同类属债
券的投资比例。
本基金将通过全面研究和分析宏观经济运行情况和金融市场资金供求状况
变化趋势及结构，结合对财政政策、货币政策等宏观经济政策取向的研判，从而
预测出金融市场利率水平变动趋势。在此基础上，结合期限利差与凸度综合分析，
制定出具体的利率策略。
本基金依靠内部信用评级系统跟踪研究发券主体的经营状况、财务指标等情
况，对其信用风险进行评估，以此作为个券选择的基本依据。本基金投资的信用
债（包括资产支持证券，下同）的信用评级不低于 AA+，其中本基金投资于 AA+
级的比例合计不超过信用债资产的 50%，投资于 AAA 级的比例合计不低于信用债
资产的 50%，因证券/期货市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金不符合以上比例限制的，基金管理人不主动新增投资。如因评级下调不满
足上述要求的，将在评级报告发布之日起 3 个月内进行调整。上述评级为债项评
级，短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照主体信用评级，本
基金投资的信用债若无债项评级的，参照主体信用评级。
本基金对债券市场收益率期限结构进行分析，运用统计和数量分析技术，预
测收益率期限结构的变化方式，确定期限结构配置策略以及各期限固定收益品种
的配置比例，以达到预期投资收益最大化的目的。
本基金建立了自上而下和自下而上两方面的研究流程，自上而下的研究包含
宏观基本面分析、资金技术面分析，自下而上的研究包含信用利差分析、债券信
用风险评估、信用债估值模型和交易策略分析，由此形成宏观和微观层面相配套
的研究决策体系，最后形成具体的投资策略。
本基金将按照相关法律法规的规定，根据风险管理原则，以套期保值为目的，
结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析，对国
债期货和现货基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进
行跟踪监控，在追求基金资产安全的基础上进行国债期货投资。
（四）投资限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80％；
（2）每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基
金持有现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一
年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的 10％；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10％；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（9）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债
券回购到期后不得展期；
（10）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（13）本基金若参与国债期货交易的，需遵守下列投资比例限制：
金资产净值的 15%；
持有的债券总市值的 30%；
不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例
的有关约定；
（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述（2）、（11）、（12）情形之外，因证券/期货市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定
的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
（五）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中债综合（全价）指数收益率。
业绩比较基准选取的理由为：中债综合（全价）指数由中央国债登记结算有
限公司编制，该指数旨在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。指数涵
盖了我国银行间市场和交易所市场，成份债券包括国债、央行票据、金融债、企
业债券等几乎所有债券种类，具有广泛的市场代表性，能够反映债券市场总体走
势。
如果上述基准指数停止计算编制或更改名称，或者今后法律法规发生变化，
又或者证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本
基金时，则本基金管理人将视情况经与本基金托管人协商同意后，基金管理人可
以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，但不需要召开基金份额
持有人大会。
（六）风险收益特征
本基金为债券型基金，其预期收益和风险高于货币市场基金，但低于股票型
基金和混合型基金。
（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
额持有人的利益；
人牟取任何不当利益。
（八）侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额持有人大会审议。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的
规定。
（二）基金投资组合报告
本投资组合报告所载数据截至 2025 年 3 月 31 日。
占基金总资产的比例
序号 项目 金额（元）
（％）
其中：股票 - -
其中：债券 636,488,191.49 99.92
资产支持证券 - -
其中：买断式回购的买
- -
入返售金融资产
银行存款和结算备付金
合计
本基金本报告期末未持有股票。
本基金本报告期末未通过沪港通投资股票。
本基金本报告期末未持有股票。
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
其中：政策性金融债 526,328,775.35 100.53
占基金资产净值
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
比例(％)
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
本基金本报告期末未持有贵金属。
本基金本报告期末未持有权证。
无。
根据本基金基金合同，本基金不能投资于股指期货。
本基金将按照相关法律法规的规定，根据风险管理原则，以套期保值为目的，结合对宏
观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析，对国债期货和现货基差、
国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在追求基金资产安
全的基础上进行国债期货投资。
无。
开 05 的发行主体国家开发银行于 2024 年 12 月 30 日收到北京金融监管局的行政处罚（京金
罚决字〔2024〕43 号）。
基金管理人按照内部研究工作规范对以上证券进行分析后将其列入基金投资对象备选
库并跟踪研究。以上处罚事件发生后，基金管理人密切跟踪相关进展，遵循价值投资的理念
进行投资决策。
除上述证券发行主体外，报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门
立案调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
本基金本报告期末未持有股票。
十、 基金的业绩
（一）基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
光大保德信荣利纯债债券 A:
业绩比较 业绩比较基
净值增 净值增长率
阶段 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④
长率① 标准差②
率③ 准差④
至 2025 年 3 月 31 -0.99% 0.12% -1.19% 0.11% 0.20% 0.01%
日
自基金合同生效
起至今
光大保德信荣利纯债债券 C:
业绩比较 业绩比较基
净值增 净值增长率
阶段 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④
长率① 标准差②
率③ 准差④
至 2025 年 3 月 31 -1.04% 0.12% -1.19% 0.11% 0.15% 0.01%
日
自基金合同生效
起至今
（二）基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金
累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
(2022 年 12 月 21 日至 2025 年 3 月 31 日)
注：根据基金合同的规定，本基金建仓期为 2022 年 12 月 21 日至 2023 年 6 月 19 日。建
仓期结束时本基金各项资产配置比例符合本基金合同规定的比例限制及投资组合的比例范
围。
十一、 基金的财产
（一）基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项
及其他资产的价值总和。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（三）基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、
基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账
户相独立。
（四）基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，
不得对基金财产强制执行。
十二、 基金资产的估值
(一) 估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
(二) 估值对象
基金所拥有的债券、资产支持证券、国债期货合约和银行存款本息、应收款
项及其他投资等资产及负债。
(三) 估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定。
有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产
或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量
的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日
或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价
值。
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值
为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。
利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值
时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或
取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值
进行调整并确定公允价值。
(四) 估值方法
（1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
（3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；
（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的
情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场
报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的
公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定
其公允价值。
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含
投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的
按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构
未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期
间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
值。
选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算
价估值。
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
按国家最新规定估值。
当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
(五) 估值程序
净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第
额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定
公告。
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管
理人按规定对外公布。
（六）估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当某一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估
值错误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下
述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基
金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行
业另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利
益的原则进行协商。
(六) 估值错误的处理
(七) 暂停估值的情形
营业时；
资产价值时；
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
(八) 基金净值的确认
基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责
进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各
类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发
送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值予以公布。
(九) 实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。
(十) 特殊情形的处理
差不作为基金份额净值错误处理。
估值机构、存款银行等第三方机构发送的数据错误、遗漏或国家会计政策变更、
市场规则变更等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理
的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金份额净值计算错误，
基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采
取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
十三、 基金的收益与分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
（三）基金收益分配原则
行收益分配，具体分配方案以公告为准，若基金合同生效不满 3 个月可不进行收
益分配；
金红利或将现金红利按除权日除权后的基金份额净值自动转为相应类别的基金
份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；
不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权；
在不违反法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质性不利
影响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召
开基金份额持有人大会。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为同一类别的基金份额。红利再投
资的计算方法，依照《业务规则》执行。
（七）实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋
机制”部分的规定或相关公告。
十四、 基金的费用与税收
(一) 基金费用的种类
另有规定的除外；
裁费；
(二) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.30%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基
金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或
不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基
金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5
个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使
无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费
用。本基金基金份额分为不同的类别，适用不同的销售服务费率。其中，A 类基
金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日基金资产净值的
H=E×0.10%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人
与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人并由基金管理人代付给
各基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支
付日期顺延至最近可支付日支付。
上述“（一）基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
(三) 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
基金财产的损失；
目。
(四) 实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定或相关公告。
(五) 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十五、 基金的会计与审计
（一）基金会计政策
会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度；
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
并以书面方式确认。
（二）基金的年度审计
共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进
行审计。
换会计师事务所需依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。
十六、 基金的信息披露
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办
法》、《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于
信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。
（二）信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组
织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信
息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”，包括基金管理人网站、
基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介披露，并保证基金投资
者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中
文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
（五）公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（1）基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份
额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重
大利益的事项的法律文件。
（2）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
（3）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。
（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供
简明的基金概要信息。基金管理人应当依照法律法规和中国证监会的规定编制、
披露与更新基金产品资料概要。
基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更
的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要，
并登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或
营业网点。其他情况下，基金管理人至少每年更新一次基金招募说明书、基金产
品资料概要。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书、基金产品
资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的 3 日
前，将基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在规定报刊上，将
基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同和基金托管协议登载在规定网站
上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托
管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在规定网站上。
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定报刊和规定网站
上登载基金合同生效公告。
基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至
少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的各类基
金份额净值和各类基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售
机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师
事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将
中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报
告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，
为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的
其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内
持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的规
定编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
（2）基金合同终止、基金清算；
（3）转换基金运作方式、基金合并；
（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师
事务所；
（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值
等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控
制人变更；
（8）基金募集期延长或提前结束募集；
（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部
门负责人发生变动；
（10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理
人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百
分之三十；
（11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托
管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的情形除外；
（14）基金收益分配事项；
（15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提
标准、计提方式和费率发生变更；
（16）任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五；
（17）本基金开始办理申购、赎回；
（18）本基金发生巨额赎回并延期办理；
（19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
（20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
（21）调整基金份额类别的设置；
（22）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时；
（23）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
（24）基金推出新业务或服务；
（25）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持
有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。
基金合同出现终止情形的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基
金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定
网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总
额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前 10 名资产支持证券明细。
基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更
新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风
险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的
投资政策和投资目标等。
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同
和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
（六）信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披
露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不
得从基金财产中列支。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。
（七）信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，以供社会公众查阅、复制。
（八）暂停或延迟信息披露的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息：
（九）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
十七、 侧袋机制
（一）侧袋机制的实施条件和程序
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额持有人大会审议。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在法律法规规定的
时间内聘请侧袋机制启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会
计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
（二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按
照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户
份额的赎回申请并支付赎回款项。
换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎
回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主
袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放
日主袋账户总份额的 10%认定。
（三）实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、
投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
作。
（四）实施侧袋机制期间的基金估值
本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估
值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。侧袋账
户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。
当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，基金管理人应按照《流
动性风险管理规定》的有关要求，采取暂停基金估值等相关措施。
（五）实施侧袋账户期间的基金费用
务费按主袋账户基金资产净值作为基数计提。
后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取基金管理费。
（六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应
当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，
及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应
当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产
无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规
要求及时发布临时公告。
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合
《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
（七）侧袋机制的信息披露
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者
利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和
估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。
处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账
户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。侧袋机制实施期间，
若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按
照相关法律法规要求及时发布临时公告。
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息
披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧
袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户基金份额净值和基金份额累计净值。
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账
户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计
师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会
计核算和年度报告披露等发表审计意见。
（八）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则
的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来
法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的 ，基金管理人经与基
金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影
响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大
会审议。
十八、 风险揭示
（一）投资于本基金的风险
本基金为证券投资基金，证券市场的变化将影响到基金的业绩。因此，宏观
和微观经济因素、国家政策、市场变动、行业的变化、投资人风险收益偏好和市
场流动程度等影响证券市场的各种因素将影响到本基金业绩，从而产生市场风险，
这种风险主要包括：
（1）经济周期风险
随着经济运行的周期性变化，国家经济、微观经济、行业及上市公司的盈利
水平也可能呈周期性变化，从而影响到证券市场及行业的走势。
（2）政策风险
因国家的各项政策，如财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等发
生变化，导致证券市场波动而影响基金投资收益，产生风险。
（3）利率风险
由于利率发生变化和波动使得证券价格和证券利息产生波动，从而影响到基
金业绩。利率风险是债券投资所面临的主要风险。
（4）信用风险
当证券发行人不能够实现发行时所做出的承诺，按时足额还本付息的时候，
就会产生信用风险。信用风险主要来自于发行人和担保人。一般认为：国债的信
用风险可以视为零，而其他证券的信用风险可根据专业机构的信用评级确定。当
证券的信用等级发生变化时，可能会产生证券的价格变动，从而影响到基金资产。
（5）再投资风险
再投资获得的收益又被称做利息的利息，这一收益取决于再投资时的市场利
率水平和再投资的策略。未来市场利率的变化可能会引起再投资收益的不确定性
并可能影响到基金投资策略的顺利实施。
（6）购买力风险
基金持有人收益将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀因素
而使其购买力下降。
本基金可能因为基金管理人的管理水平、手段和技术等因素，而影响基金收
益水平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上，例如资产配置、类属
配置不能达到预期收益目标；也可能表现在个券的选择不能符合本基金的投资风
格和投资目标等。
流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现
的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支
付所引致的风险。
（1）基金申购、赎回安排
本基金申购赎回的具体安排可见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”
章节。
（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
本基金的投资市场主要为证券/期货交易所、全国银行间债券市场等流动性
较好的规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括国内
依法发行或上市的债券和货币市场工具等），同时本基金基于分散投资的原则在
行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的流动
性风险适中。
（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或
巨额赎回份额占比情况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。同时，若本基
金发生巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过前一工作日基金总份额 30%以
上（“大额赎回申请人”）的赎回申请的情形下，基金管理人可以延期办理赎回
申请。基金管理人应当按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）利益的
原则，优先确认小额赎回申请人的赎回申请。具体为：如小额赎回申请人的赎回
申请在当日被全部确认，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一工作日基金
总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回申请的范围内对该等大额赎回申请人的
赎回申请按比例确认，对该等大额赎回申请人当日未予确认的部分延期办理。延
期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类
基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直至全部赎回。如小额赎回申请
人的赎回申请在当日未被全部确认，则对全部未确认的赎回申请（含小额赎回申
请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申请）延期办理。延期办理的
具体程序，按照第八章规定的延期赎回或取消赎回的方式办理。基金管理人应当
对延期办理赎回申请的事宜在规定媒介上刊登公告。
（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可
依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申
请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包
括但不限于：
上述具体措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（十）
巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。
上述具体措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（九）
暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”的相关内容。
对持续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额
计入基金财产。
当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停基金估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金
申购赎回申请的措施。
当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可采用摆动定价机制，以确
保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、
自律规则规定。
具体措施详见招募说明书“十六、侧袋机制”章节的相关内容。
本基金实施侧袋机制，可能存在的风险，包括但不限于：
（1）本基金若启用侧袋机制，原有账户的份额持有人将会面临部分资产（即
分离至侧袋账户的特定资产）的资产价值无法得到及时有效的评估，以及无法及
时赎回的风险。
（2）侧袋账户的资产价值存在大幅贬值甚至完全丧失的风险；在未完全处
置变现之前，侧袋账户资产的可变现价值存在重大的不确定性；在侧袋账户资产
将完全处置变现之后，侧袋账户份额持有人将获得对应的款项，将面对再投资的
问题，不再继续如原有账户一样享受投资带来的保值增值机会。
（3）本基金若启用侧袋机制，则主袋账户的投资组合可能存在因基金合同
约定的投资运作指标和基金业绩指标的约束而带来调整，进而引起基金实际损失
或减少盈利机会的风险。
本基金的投资范围包括资产支持证券，投资于资产支持证券的风险主要包括
信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等，信用风险指发行主体违约
的风险，是资产支持证券最大的风险。利率风险指由于利率发生变化和波动使得
资产支持证券价格和利息产生波动，从而影响到基金业绩。流动性风险是由于资
产支持证券交易不活跃导致的风险。提前偿付风险指由于发行方提前偿还所导致
的收益率下降的风险。
本基金的投资范围包括国债期货，经济周期变化、市场利率波动、缺乏合约
交易对手等因素都会影响国债期货市场，因此本基金还需要承担期货市场的系统
性风险和价格波动风险。
本基金为债券型基金，本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，因
此，本基金需要承担债券市场的系统性风险，虽然本基金主要投资于信用评级较
高的债券品种，但无法完全排除因个别债券违约所形成的信用风险。
（1）技术风险
当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情
况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系
统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。
（2）大额申购/赎回风险
本基金是开放式基金，基金规模将随着投资人对基金单位的申购与赎回而不
断变化，若是由于投资人的连续大量申购而导致基金管理人在短期内被迫持有大
量现金；或由于基金份额持有人的连续大量赎回而导致基金管理人被迫抛售所持
有的证券以应付基金赎回的现金需要，则可能使基金资产净值受到不利影响。
（3）顺延或暂停赎回风险
因为市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人的现
金支付出现困难，基金份额持有人在赎回基金单位时，可能会遇到部分顺延赎回
或暂停赎回等风险。
（4）资金前端控制风险
根据证券交易资金前端风险控制相关业务规则，中登公司和证券交易所对交
易参与人的证券交易资金进行前端额度控制，由于执行、调整、暂停该控制，或
该控制出现异常等，可能影响交易的正常进行或者导致投资者人的利益受到影响。
（5）其他风险
战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及证券
市场、基金管理人及基金销售机构可能因不可抗力无法正常工作，从而产生影响
基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。
（二）声明
须自行承担投资风险。
理销售，但是，基金并不是销售机构的存款或负债，也没有经销售机构担保或者
背书，销售机构并不能保证其收益或本金安全。
十九、 基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）基金合同的变更
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
议生效后依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。
（二）基金合同的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止：
基金托管人承接的；
（三）基金财产的清算
清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20 年以上，法律法规或监
管规则另有规定的从其规定。
二十、 基金合同的内容摘要
（一）基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利与义务
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利
包括但不限于：
产；
他费用；
基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要
措施保护基金投资者的利益；
获得基金合同规定的费用；
行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
施其他法律行为；
金提供服务的外部机构；
回、转换、转托管、定期定额投资和非交易过户等业务规则；
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务
包括但不限于：
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
财产；
经营方式管理和运作基金财产；
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资；
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定
基金份额申购、赎回的价格；
义务；
基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他
人泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、法律等外部专
业顾问提供的情况除外；
基金收益；
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
资料 20 年以上，法律法规或监管规则另有规定的从其规定；
证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资
料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
现和分配；
通知基金托管人；
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基
金托管人追偿；
事务的行为承担责任；
法律行为；
基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息（税
后）在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利
包括但不限于：
产；
他费用；
同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，
应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
所需账户、为基金办理证券、期货交易资金清算；
(2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包
括但不限于：
的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金
财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保
证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因监管机构、司法机关等
有权机关的要求，或向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外；
额申购、赎回价格；
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管
理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措
施；
法律法规或监管规则另有规定的从其规定；
回款项；
或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
配；
银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
因其退任而免除；
金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金
管理人追偿；
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基
金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金的基金份额持有人和基金
合同的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合
同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
除法律法规另有规定或本基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有
同等的合法权益。
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的
权利包括但不限于：
议事项行使表决权；
提起诉讼或仲裁；
(2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义
务包括但不限于：
值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
任；
（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或本基金合同
另有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会未设立日常机构，如今后设立基金份额持有人大会的
日常机构，按照相关法律法规的要求执行。
（1）除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定之外，当出现或需要决
定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会；
大会的事项。
（2）在法律法规规定和基金合同约定的范围内且对基金份额持有人利益无
实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，
不需召开基金份额持有人大会：
方式或者增设新的份额类别、停止现有基金份额类别的销售或调整基金份额类别
设置；
及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
金交易、非交易过户、转托管等业务规则；
他情形。
（1）除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金
管理人召集。
（2）基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。
（3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理
人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合。
（4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之
日起 60 日内召开。并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
（5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和
权益登记日。
（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
有效期限等）、送达时间和地点；
（2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通
知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对
表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另
行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基
金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意
见的计票效力。
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等基金合同约定的
方式或法律法规、监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人
确定，基金管理人、基金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。
（1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委
派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场
开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和
会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总
份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月
以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的
基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基
金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
（2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书
面形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址
或系统。通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
相关提示性公告；
为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管
人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通
知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有
的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基
金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召
集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以
上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决
意见；
表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法
律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
（3）在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电
话或其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话或其他方式进行
表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。在会议召开方式上，本
基金亦可采用网络、电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的
方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进
行。
（4）基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用
书面、网络、电话或其他方式，具体方式在会议通知中列明。
（1）议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、
决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
（2）议事程序
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次
基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份
额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第（2）项所规定
的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
（2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所
持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、中国证监
会另有规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基
金托管人、终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面
符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（1）现场开会
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金
份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金
份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理
人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后
宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。
基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
公布计票结果。
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新
清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结
果。
会的，不影响计票的效力。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的规定在规定
媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，
必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关
基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人
持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
（1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相
关基金份额 10%以上（含 10%）；
（2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益
登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
（3）通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份
额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二
分之一）；
（4）当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额
小于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人
大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持
有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或
授权他人参与基金份额持有人大会投票；
（5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上
（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
（6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二
分之一以上（含二分之一）通过；
（7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
三分之二以上（含三分之二）通过。
侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户
的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户
内同一类别的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧
袋账户份额无表决权。
侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内
容为准，本节没有规定的适用上文相关约定。
条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管
规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并履
行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可直接对
本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
（三）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止：
（1）基金份额持有人大会决定终止的；
（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
（3）基金合同约定的其他情形；
（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（1）基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成
立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基
金清算。
（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金
托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监
会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
（3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
告出具法律意见书；
（5）基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限
制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20 年以上，法律法规或监
管规则另有规定的从其规定。
（四）争议的处理和适用的法律
各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经
友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会
（上海国际仲裁中心），按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上
海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有决定，
仲裁费、律师费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门
特别行政区以及台湾地区法律）管辖，并从其解释。
(五)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办
公场所和营业场所查阅。
二十一、 基金托管协议的内容摘要
（一）基金托管协议当事人
名称：光大保德信基金管理有限公司
住所：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢，6 层
办公地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢，6 层-7 层、
邮政编码：200010
法定代表人：贺敬哲
成立时间：2004 年 4 月 22 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字200442 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 1.6 亿元
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。
名称：浙 商 银 行股份有限公司
住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号
法定代表人：陆建强
电话：0571-88261005
传真：0571-88268688
成立时间：1993 年 04 月 16 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币 27,464,635,963 元
存续期间：持续经营
批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管理委员会银监复〔2004〕
基金托管资格批文及文号：《关于核准浙 商 银 行股份有限公司证券投资基金
托管资格的批复》；证监许可〔2013〕1519 号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国
务院银行业监督管理机构批准的其他业务。本行经中国人民银行批准，可以经营
结汇、售汇业务。
（二）基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查
投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确约
定基金投资证券选择标准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品
种池，以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约
定进行监督。
（1）本基金的投资范围为：
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、地
方政府债、政府支持机构债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、
短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分）、
资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金、国债期货以及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部
分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规
定。
本基金的投资组合比例为：债券投资比例不低于基金资产的 80%。每个交易
日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产
净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付
金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管理人在履行
适当程序后以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。
（2）基金的投资组合应遵循以下限制：
持有现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年
以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%；
的 10％；
金资产净值的 10％；
资产支持证券规模的 10％；
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
回购到期后不得展期；
该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致；
金资产净值的 15%；
持有的债券总市值的 30%；
不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例
的有关约定；
除上述 2）、11）、12）情形之外，因证券/期货市场波动、证券发行人合
并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投
资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特
殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（3）本基金财产不得用于以下投资或者活动：
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
（4）基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金关联
投资限制进行监督：
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
根据法律法规有关从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相
互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有重大利害关系的公司名单及其
更新，加盖公章并相互书面提交，并确保所提供名单的真实性、完整性、全面性。
名单变更后基金管理人和基金托管人应及时发送对方，对方于 2 个工作日内进行
回函确认已知名单的变更。名单变更时间以对方收到回函确认的时间为准。如果
基金托管人在运作中严格遵循了相应流程，基金管理人仍违规进行交易，并造成
基金资产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人不承担任何损失和责任。
若基金托管人发现基金管理人与关联方进行法律法规禁止基金从事的交易
时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该交易的发生，
若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止该交易发生时，基金托管人有权向中国
证监会报告，由此造成的损失和责任由基金管理人承担。对于交易所场内已成交
的违规交易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算，同时
向中国证监会报告，基金托管人不承担由此造成的损失和责任。
（5）基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督：
名单进行交易进行监督。
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业
标准的银行间债券市场交易对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中
约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内
回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银行间债券市场现券及回购
交易对手的名单进行更新，名单中增加或减少银行间债券市场交易对手时须及时
通知基金托管人，基金托管人于 2 个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。
基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生
效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照双方原定协议
进行结算。
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间债券市场交易对手
进行交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并
造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。
基金管理人在银行间债券市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名
单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基
金管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金
托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后基金管理
人仍未改正并造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。
基金管理人按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负责解决因交易对手
不履行合同而造成的纠纷。若未履约的交易对手在基金管理人确定的时间内仍未
承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，
然后再向相关交易对手追偿。
（6）基金托管人对基金投资中期票据的监督：
规、监管部门的规定，制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风
险处置预案，并书面提供给基金托管人，基金托管人依据上述文件对基金管理人
投资中期票据的额度和比例进行监督。
规定的，从其规定。
遵守情况，有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，有关额度、
比例限制的执行情况。基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规的规
定和基金合同以及本协议的约定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人应按本协议
要求向基金托管人及时发出回函，并及时改正。基金托管人有权随时对所通知事
项进行复查,督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能在限期内纠正
的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人不承担由此造成的任何损失和责
任。
（7）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人选择存款银行进行监督：
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
银行存款业务账目及核算的真实、准确。
签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执
行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、
保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有
人的合法权益。
议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，履行托管职责。
《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等
的各项规定。
基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行
存款业务账目及核算的真实、准确。基金管理人应当按照有关法规规定，与基金
托管人、存款机构签订相关书面协议。基金托管人应根据有关相关法规及协议对
基金银行存款业务进行监督与核查，严格审查、复核相关协议、账户资料、投资
指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等
的各项规定。
基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定，确定符合条件的
所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资
银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基金管理人在基金投资运作
之前未向基金托管人提供存款银行名单的，视为基金管理人认可所有银行。
因基金管理人过错需提前支取定期存款而造成基金财产的损失由基金管理
人承担。
理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托
管人提供符合法律法规及行业标准的银行间债券市场交易对手名单并约定各交
易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责任确保及时将更新后的交易对手
名单发送给基金托管人，否则由此造成的损失应由基金管理人承担。基金管理人
应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监
督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。如基金
管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手名单
的，视为基金管理人认可全市场交易对手。在基金存续期间基金管理人可以调整
交易对手名单，但应将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新名
单确定时已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行
结算，但不得再发生新的交易。如基金管理人根据市场需要临时调整银行间债券
交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交
易前 3 个交易日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行
交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。基金托管人则根
据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金
管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管
理人，托管人在履行其通知义务及本协议约定的监督义务后，基金托管人不承担
由此造成的相应损失和责任。
于基金关联交易进行监督。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金
管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。
根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应
事先相互提供与本机构有控股关系的股东、实际控制人或者与其有重大利害关系
的公司名单及有关关联方发行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供
的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人及基金托管人有责任保
管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金
管理人及基金托管人应及时发送另一方，另一方于 2 个工作日内进行回函确认已
知名单的变更。一方收到另一方书面确认后，新的关联交易名单开始生效。
产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。
法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒及书面提示等
方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督
和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书面
通知，基金管理人应以书面或双方认可的其他形式给基金托管人发出回函，就基
金托管人的合理疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定期
限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国
证监会。
和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示，
基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的合理疑义进行解释或
举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监
会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即采用书面形式并
电话提醒的方式通知基金管理人及时纠正，由此造成的损失由基金管理人承担，
托管人在履行其通知义务及本协议约定的监督义务后，予以免责。
同时通知基金管理人限期纠正。
（1）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资
产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基
金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行
监督和核查。
（2）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、
基金合同、本托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限
期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基
金托管人发出回函，进行解释或举证。
（3）在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理
人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托
管人应报告中国证监会。
（4）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反相关法律法规规定或者违
反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人。
（1）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的托管资金账户、证券/期货账户
等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根
据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（2）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通
知基金托管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对
并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定
期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，
督促基金托管人改正。
（3）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，
基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举证；
基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和
真实性。
（4）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
（三）基金财产的保管
（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
（2）基金托管人应安全保管基金财产。
（3）基金托管人按照规定开设基金财产的托管资金账户、证券/期货账户等
投资所需的相关账户。
（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的
其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独
立。
（5）基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保
管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任
何资产。不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保
管期间的损坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。
（6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事
人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管资金账户
的，基金托管人应及时采用书面形式并电话提醒的方式通知基金管理人采取措施
进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基
金财产的损失，基金托管人应予以必要的协助与配合，但对此不承担相应责任。
（7）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托
管基金财产。
（1）基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具有基金托管资格的商
业银行开立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。
（2）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金
额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》、基金合同等有关规定
后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金
托管资金账户，同时在规定时间内，基金管理人应聘请符合《中华人民共和国证
券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验
资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。
（3）若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人
按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。基金管理人、基金托管人
和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
（1）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的托管资金账户，
保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金收付。托管账户名称应
为“光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金”。
（2）基金托管资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得
使用基金的任何其他银行账户进行本基金业务以外的活动。
（3）基金托管资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机
构的有关规定。
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司开立证券账户。基金证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管
理和运用由基金管理人负责。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。
基金管理人不得对基金证券账户、结算备付金账户进行证券的超卖或超买。
（1）基金合同生效后，基金管理人负责向中国人民银行进行报备，基金托
管人在备案通过后在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份
有限公司以本基金的名义开立债券托管账户，基金管理人应进行配合。基金托管
人负责基金的债券及资金的清算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业
拆借市场进行交易，由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账
户。
（2）基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议
正本由基金管理人保存。
基金管理人应当按照相关规定开立期货结算账户、期货资金账户，在中国金
融期货交易所获取交易编码。期货结算账户名称、期货资金账户名称及交易编码
对应名称应按照有关规定设立。
若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托
管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，开立有关账户。该账户按有关
规则使用并管理。
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金
托管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股
份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营
业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和
转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制
下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托
管人承担。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管
责任。
由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基
金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的
与基金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正
本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，
并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。因基金管理人发送的合同传真件
与事后送达的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人负责。重大合同的保
管期限 20 年以上，法律法规或监管规则另有规定的从其规定。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章
或授权业务章的合同传真件或复印件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。
基金管理人向基金托管人提供的合同传真件或复印件与基金管理人留存原件不
一致的，以传真件或复印件为准。
（四）基金资产净值计算与复核
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金份额的基金资产净值
除以当日该类基金份额的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位
四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎
回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定
公告。
基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基
金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各
类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人
按规定对外公布。
理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，
按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
（五）基金份额持有人名册的登记与保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的
基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保
管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期 20 年以
上，法律法规或监管规则另有规定的从其规定。如不能妥善保管，则按相关法律
法规承担责任。
在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料
送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整
性。基金管理人和托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务
以外的其他用途，并应遵守保密义务。
（六）争议解决方式
双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好
协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上
海国际仲裁中心）进行仲裁，按照届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上
海市。仲裁裁决是终局性的并对双方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规
定，仲裁费、律师费由败诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履
行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本协议受中国法律（为本托管协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特
别行政区以及台湾地区法律）管辖，并从其解释。
（七）托管协议的修改与终止
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备
案。
（1）《基金合同》终止；
（2）基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的
职务，而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
（3）基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的
职务，而在 6 个月内无其他适当的基金管理人承接其原有权利义务；
（4）发生法律法规、中国证监会或《基金合同》规定的其他终止事项。
二十二、 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内
容，基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加、修改这些
服务项目：
（一）资讯服务
基金管理人通过客服热线、在线客服、公司网站、电话语音等方式为投资者
提供信息资讯服务，投资人如果想了解申购、赎回、分红等交易情况、基金账户
余额、基金对账单、基金产品与服务等信息，可拨打基金管理人客户服务电话、
登录公司网站、公司移动端平台或通过销售机构进行咨询、查询。
全国统一客户服务号码：4008-202-888
传真：（021）80262468
公司网址：www.epf.com.cn
电子信箱：epfservice@epf.com.cn
微信服务号：
登录及查询方式详询基金销售机构。
（二）信息发送服务
基金份额持有人可通过公司网站、在线客服、客服电话等方式向本基金管理
人定制电子对账单。基金管理人根据基金份额持有人的对账单定制情况，向账单
期内发生交易或账单期末仍持有本公司旗下基金份额的持有人发送电子对账单，
但由于基金份额持有人未详实填写或未及时更新相关信息（包括手机号码、电子
邮箱等）导致基金管理人无法送达的除外。
电子对账单形式及服务方式具体如下：
（1）月度电子邮件对账单：每月结束后 10 个工作日内，本公司将以电子邮
件方式，向当月进行基金交易或当月最后一个交易日仍持有基金份额，并成功定
制电子对账单的投资者发送月度电子对账单。内容包括：截至月度末的基金份额
持有概况及当月交易明细。
（2）月度短信对账单：每月度结束后 10 个工作日内，本公司将以手机短信
方式，向当月最后一个交易日仍持有基金份额，并成功定制手机短信对账单的投
资者发送月度短信对账单。内容包括：截至月度末的基金份额持有概况及参考市
值。
（3）通过光大保德信直销系统持有本公司基金份额的持有人如暂未订阅月
度电子邮件或短信对账单，每个会计年度结束后 20 个工作日内，本基金管理人
将以电子邮件及手机短信的方式，向上一会计年度最后一个交易日仍持有基金份
额的投资者发送上述信息。内容包括：截至年度末的基金份额持有概况、参考市
值及年度交易明细。
指以不定期的方式向投资者发送的基金资讯材料，如基金新产品或新服务的
相关材料、开放式基金运作情况回顾、客户服务问答等。
（三）在线服务
通过本公司官网及移动端平台，投资者可获得如下服务：
交易明细情况、更改个人信息、订制邮件短信发送等服务。
包括基金法律文件、基金管理人最新动态、基金产品净值、热点问题等。
公司网址：www.epf.com.cn
电子信箱：epfservice@epf.com.cn
官方移动端平台：
微信服务号：
（四）网上交易
基金管理人已经开通快速便捷的网上交易，投资者可以通过本公司官网及移
动端平台的网上交易系统进行基金开户、认购、申购、赎回、基金转换、信息查
询等各项业务。具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。
（五）投诉处理服务
投资者可以通过基金管理人提供的客服电话人工服务、客服电话语音留言、
在线客服、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务
进行投诉或提出建议。
如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系
基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十三、 其他应披露事项
（一）2024 年 6 月 21 日至 2025 年 6 月 20 日相关公告事宜列示如下，下列
公告刊登在中国证券报、光大保德信基金管理有限公司网站及中国证监会指定的
其他信息披露媒介上。本基金其他信息披露事项详见基金管理人发布的相关公告。
披露时间 公告内容
光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金(光大保德信
荣利纯债债券 A)基金产品资料概要更新
光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金(光大保德信
荣利纯债债券 C)基金产品资料概要更新
光大保德信基金管理有限公司旗下基金 2024 年 6 月 30
日基金份额净值及累计净值公告
光大保德信基金管理有限公司关于基金经理因休产假
暂停履行职务的公告
光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金(光大保德信
荣利纯债债券 A)基金产品资料概要更新
光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金(光大保德信
荣利纯债债券 C)基金产品资料概要更新
光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金招募说明书
（更新）
光大保德信基金管理有限公司关于代为履行基金经理
职责的公告
关于“光大保德信基金”微信公众号交易、查询系统、
在线客服升级维护的公告
光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金 2024 年第 2
季度报告
光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金基金经理变
更公告
光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金(光大保德信
荣利纯债债券 A)基金产品资料概要更新
光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金(光大保德信
荣利纯债债券 C)基金产品资料概要更新
光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金招募说明书
（更新）
光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金 2024 年中期
报告
关于恢复“光大保德信基金”微信公众号交易、查询系
统、在线客服的公告
光大保德信基金管理有限公司关于调整旗下部分基金
持有的股票估值方法的提示性公告
光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金 2024 年第 3
季度报告
光大保德信基金管理有限公司关于调整旗下部分基金
购金额、单笔最低赎回份额及最低持有份额的公告
光大保德信基金管理有限公司关于提醒投资者警惕不
法分子冒用本公司名义进行诈骗活动的提示公告
光大保德信基金管理有限公司旗下基金 2024 年 12 月
光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金 2024 年第 4
季度报告
光大保德信基金管理有限公司关于基金经理高睿女士
恢复履职的公告
光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金 2024 年年度
报告
光大保德信荣利纯债债券型证券投资基金 2025 年第 1
季度报告
光大保德信基金管理有限公司关于终止与北京中植基
金销售有限公司销售合作关系的公告
光大保德信基金管理有限公司关于终止与民商基金销
告
二十四、 招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书可印制成册，存放在基金管理人、基金托管人等机构的办公场
所和营业场所，供投资人查阅；投资人也可按工本费购买本招募说明书印制件或
复制件。
二十五、 备查文件
本基金备查文件包括以下文件：
（一）中国证监会注册基金募集的文件
（二）基金合同
（三）托管协议
（四）法律意见书
（五）基金管理人业务资格批件和营业执照
（六）基金托管人业务资格批件和营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
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